FATF-Richtlinie für den Krypto-Raum schreitet voran

So sehr einige Gesetzgeber und andere auf der ganzen Welt versuchen, die Kryptowährung abzutun, so sehr schreckt ihr Unwille, die Zukunft des Geldes zu akzeptieren, die Bemühungen nicht ab, dem Raum mehr Legitimität und ordnungspolitische Orientierung zu verschaffen. Die Arbeitsgruppe „Finanzielle Maßnahmen gegen die Geldwäsche“ (Financial Action Task Force, FATF) hat eine Reihe von Richtlinien ausgearbeitet, die im Grunde genommen unter dem Namen „Travel Rule“ bekannt sind und die von den Ländern umgesetzt werden sollen, und es gab bereits mehrere Beispiele für die Bemühungen der Länder, diese umzusetzen. Insbesondere Krypto-Börsen werden mehr denn je unter die Lupe genommen, und eine kürzliche Überprüfung der Handelsplattformen durch die FATF zeigt, dass noch viel zu tun bleibt.

Bitcoin SpielDie FATF-Regeln sind so konzipiert, dass sie Themen wie die Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und die Finanzierung der Terrorismusbekämpfung (CTF) angehen und nahezu perfekt mit den geltenden Vorschriften für Unternehmen, die im Fiat-Raum tätig sind, übereinstimmen. Die Agentur richtete ein 12-monatiges Zeit Fenster für die Umsetzung der Regeln durch den öffentlichen und privaten Sektor ein, das Ende Juni zu Ende ging. Die FATF bereitete dann ihre Zusammenfassung (in pdf) darüber vor, wie gut die Regeln umgesetzt werden.

Von den 54 Ländern, die in die Überprüfung der FATF einbezogen wurden, haben 35 bereits erhebliche Fortschritte bei der Umsetzung der erforderlichen Regeln erzielt. Von denjenigen, die dies noch nicht getan haben, sind Berichten zufolge Arbeiten im Gange, und der Prozess wird durch infrastrukturelle Herausforderungen sowie durch die Notwendigkeit, mehr Ressourcen auf die aktuelle Coronavirus-Pandemie zu konzentrieren, behindert. Alle haben jedoch darauf hingewiesen, dass sie aktiv voranschreiten.

Bitcoin MünzeDie FATF war im Laufe des Jahres nach der Vorlage der Reiseregel proaktiv und hat mit Ländern und Einrichtungen zusammengearbeitet, um Bedenken auszuräumen und bei der Bewältigung der Herausforderungen zu helfen. Sie verlängert den Umsetzungszeitraum um ein weiteres Jahr, das unter anderem für Anpassungen der Richtlinien für grenzüberschreitende Krypto-Zahlungen genutzt werden soll. Der CEO der Digital Finance Group, Terry Culver, fasste es am besten in einem Kommentar an Cointelegraph zusammen: „Eine Herausforderung besteht darin, dass die Umsetzung durch andere widersprüchliche Regelungen für AML und Datenschutz vor erhebliche Herausforderungen gestellt wird. Zum Beispiel unterscheidet die FinCen Travel Rule die US-Regelung von anderen Gerichtsbarkeiten. Ein weiteres Beispiel ist, dass die EU gerade festgestellt hat, dass die Massenübertragung von persönlichen Daten in die USA nach GDPR nicht erlaubt ist.

Die FATF verlangsamt sich nicht und kommt auch nicht vom Kurs ab. Sie hält die Richtlinien, die sie festgelegt hat, für durchaus durchführbar und wird diese im nächsten Jahr nutzen, um sie so weit zu optimieren, dass sie bis zum nächsten Jahr um diese Zeit vollständig umgesetzt werden können. Dies ist eine unglaublich gute Nachricht für viele Branchen, deren Geschäftsmodelle sich um grenzüberschreitende Aktivitäten drehen. Die Online-Glücksspielindustrie ist wahrscheinlich die bemerkenswerteste in dieser Gruppe, da sie in der Lage ist, Einzahlungen zu akzeptieren und Rückerstattungen im derzeitigen Umfeld teuer und herausfordernd zu gestalten. Die Festlegung weitreichender Richtlinien, wie sie von der FATF vorgeschlagen wurden, wird das Wachstum des Krypto-Ökosystems erheblich fördern, was wiederum auch das Wachstum der Online-Glücksspielindustrie ermöglichen wird.